用数字货币犯法嘛？普通人最该搞清楚的三条法律红线到底在哪

导读： 用数字货币犯法嘛？普通人最该搞清楚的三条法律红线到底在哪经常有人跑来问我，用数字货币到底犯不犯法。中国目前的态度是：持有、买卖比特币这类代币，刑法里没有直接条文禁止；但央行等部门2021年的联合通知把虚拟货币相关业务定性为非法金融活动，意味着你拿去经营、发行、做支付，性质就变了。我去年接过一个案子，...

用数字货币犯法嘛？普通人最该搞清楚的三条法律红线到底在哪

经常有人跑来问我，用数字货币到底犯不犯法。这问题没法一句"犯"或"不犯"打发你。中国目前的态度是：持有、买卖比特币这类代币，刑法里没有直接条文禁止；但央行等部门2021年的联合通知把虚拟货币相关业务定性为非法金融活动，意味着你拿去经营、发行、做支付，性质就变了。

具体到你"怎么用"，差别很大。挂个账号看看K线、偶尔低买高卖，目前追不到刑事层面。可你要是拿USDT帮人走账、刷流水、搞资金盘，或者用合约平台拉人头，那就不是民事纠纷的事了。掩饰、转移他人资金够上洗钱共犯，2023年以来各地已经有二十多个相关判例，立案门槛是涉案金额二十万以上。

我去年接过一个案子，当事人纯粹在境外平台做合约，亏了十几万，本身没触犯刑法。但平台暴雷后他去派出所报案用数字货币犯法嘛，民警要他提供资金流水，他说不清币从哪个交易所充的、怎么换的，差点被带走协助调查。另一个更典型：有人把币圈赚的钱拿去开工作室收投资，最后以非法吸收公众存款被追责用数字货币犯法嘛？普通人最该搞清楚的三条法律红线到底在哪，币本身不违法，但你拿它干了什么，才是法官看的东西。

你现在手里是不是也攥着几枚币，不知道算不算风险资产？说说你的持有情况，我帮你看看有没有需要赶紧处理的雷。